Финансы · статья 2 из 5

Платёжный календарь и регулярные

Календарь нужен, чтобы заранее видеть кассовые разрывы и не оказаться 25-го числа без денег на аренду, когда выплата с маркетплейса придёт только 30-го. Регулярные платежи — это шаблоны, которые система создаёт за вас каждый месяц.

Что показывает календарь

Вкладка «Календарь» доступна в подробном режиме. Это не отчёт за прошлое — это прогноз. Видно по дням:

каков будет остаток на счетах в каждый день месяца;
где зелёный цвет — деньги есть, где красный — кассовый разрыв;
сверху четыре KPI: ожидаемые доходы, расходы, прогноз на конец периода, есть ли разрыв.

Календарь учитывает и фактические операции (что уже произошло), и плановые (будущие платежи, которые вы внесли заранее). Клик на день открывает список операций за выбранную дату.

Плановые операции и их подтверждение

Плановая операция — это запись с датой в будущем. Создаётся автоматически, как только вы указали дату позже сегодняшней. Плановые операции:

отображаются в календаре пунктиром / другим цветом;
не влияют на ДДС и ОПиУ, пока не подтверждены;
в ДДС появляются, только если включить чекбокс «Учитывать плановые операции».

Когда дата наступает, в модалке дня появляются кнопки «Подтвердить» (операция стала фактической, попала в ДДС и ОПиУ) и «Отклонить» (запись удалена). Если ничего не нажать — операция остаётся плановой и ждёт решения.

Зачем это нужно. Если 25-го у вас плановый платёж аренды на 50 тысяч, а реализация от WB придёт только 30-го — календарь покажет красный день 25-го. Решение: сдвинуть платёж, перевести между счетами заранее или пополнить из своего кармана.

Регулярные платежи — настроил и забыл

Аренда каждый месяц 1-го числа, подписка на сервис — 5-го, зарплата менеджеру 15-го. Чтобы не вносить вручную одно и то же 12 раз в год, есть вкладка «Регулярные».

Создаёте шаблон — указываете категорию, сумму, число месяца. Каждую ночь система сама создаёт операцию по этому шаблону на нужную дату.

Опционально можно сразу создать операции за прошлые месяцы — удобно, если вы поняли про аренду уже в мае, а платите её с января. Указали дату «01.01.2026» в поле «Создать операции с этой даты до сегодня» — система создаст записи за январь, февраль, март, апрель.

Шаблон можно удалить в любой момент — уже созданные операции при этом останутся, просто новые перестанут появляться.

Настройки финансов — четыре авто-переключателя

Вкладка «Настройки» — управление автоматизацией:

Авто-подтверждение плановых. Когда наступает дата плановой операции — она автоматически становится фактической. Удобно, если вы доверяете календарю и не хотите подтверждать каждую вручную.
Авто-создание плановых от маркетплейса. Графики выплат WB/Ozon превращаются в плановые поступления в календаре — видно, когда придёт следующая реализация. Дата ставится на +22 дня от даты получения еженедельного отчёта WB.
Авто-создание обязательств от маркетплейса. При каждой продаже создаётся обязательство «МП должен мне Х рублей» до момента выплаты — полезно бухгалтерам.
Авто-создание обязательств от налогов. Налоги по итогам периода создают обязательство перед бюджетом.

Совет. Для большинства селлеров достаточно включить первые два тоггла. Обязательства — это уровень бухгалтерского учёта, нужен далеко не всем.