Финансы · статья 3 из 5

Справочники: статьи, счета, контрагенты

Три словаря, которые делают учёт осмысленным: статьи отвечают на вопрос «на что потратил», счета — «откуда деньги», контрагенты — «с кем имел дело». Заполняются по мере роста бизнеса, не нужно создавать всё сразу.

Статьи

Категории, по которым вы группируете доходы и расходы. Системные («Аренда», «Реклама», «Закупка товара») создаются автоматически. Свои («СДЭК», «Сервис аналитики», «Фуллфилмент») — добавляете сами.

У каждой статьи три параметра:

Тип — Доход / Расход / Перевод. Определяет, в какой блок ДДС попадёт операция.
Вид деятельности — Операционная (основной бизнес), Финансовая (вывод средств / получение займа), Инвестиционная (оборудование), Налоговая (УСН, взносы). Это влияет на разрез ДДС «По виду деятельности».
В ОПиУ — попадает ли расход с этой статьёй в прибыль каждого товара. Обычно «да». Снимите галку, если расход не относится к бизнесу (например, личные траты, которые вы случайно занесли).

Удалить статью можно в любой момент — операции с ней останутся, просто без категории. Их можно будет переназначить.

Счета

Расчётные счета, карты, наличка. У каждого счёта — название, описание (опц.) и начальный баланс.

Начальный баланс — это сколько было на счёте в момент, когда вы начали вести учёт в SELLTRIX. Дальше баланс пересчитывается операциями автоматически: к нему прибавляются доходы, вычитаются расходы, плюс/минус переводы между счетами.

В шапке ДДС вверху видна общая сумма по всем счетам — «Остаток на счетах». Это деньги, которые у вас прямо сейчас доступны.

Совет. Для старта хватает двух счетов — «Расчётный» и «Наличные». Добавляйте новые, когда понадобится разделение (например, отдельный счёт для подрядчиков или для налогов).

Контрагенты

Все, кто получает от вас деньги или платит вам: Wildberries, поставщики, ФНС, подрядчики, сотрудники-самозанятые.

У каждого видно:

Сколько операций с ним было за всё время.
Баланс взаиморасчётов — положительный (контрагент платил вам больше, чем вы ему — то есть он вам должен / был источником дохода) или отрицательный (вы платили больше — вы ему должны / он получал от вас деньги).

Поля: наименование (обяз.), контактное лицо, телефон, e-mail, описание/комментарий.

При импорте банковской выписки контрагенты, которых ещё нет в справочнике, создаются автоматически — берётся название из выписки или AI-категоризатор предлагает читаемое имя.

Сколько заводить — практический минимум

Статьи: 10–15. Если больше — анализ становится сложнее, не понятно куда тратили.
Счета: 1–3. Расчётный + Наличные + Карта — типичный набор.
Контрагенты: 5–10 ключевых. Остальные — по необходимости.

Чем меньше категорий — тем легче читать ДДС. Если вы видите «Прочее» больше 20% от расходов — это сигнал создать новую статью и переразнести часть операций.